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事件缘起于12月初，麦道夫向其中一个儿子透露，有客户要求赎回70亿美元投资，立即令他出现资金周转问题。另外，麦道夫突然表示要提早发放花红，麦道夫的儿子感到可疑，在公司向父亲查询，但麦道夫拒绝解释，指示两人到其寓所再谈。同日，麦道夫于寓所中向儿子承认，自己炮制的是一个巨型金字塔式“庞兹骗局”，前后共诈骗了客户500亿美元，他已决定自首。但在自首之前，他打算将剩下的2亿至3亿美元当作花红分给下属。两个儿子同日晚上向有关当局举报，美国联邦政府于翌日早上将麦道夫拘捕。麦道夫一旦罪成，最高可判囚20年和罚款500万美元。
骗局揭发后，70岁的麦道夫一直强调全是他一人犯错，指骗案与在公司任高层的两个儿子无关。但哥伦比亚法律学院教授John Coffe质疑，涉骗局的可能不止麦道夫一人，他说这种程度的金融大骗局很复杂，一般很少仅靠一人便可处理。
监管失职
12月16日，美国联邦证券管理委员会（SEC）主席Cox坦承，证管会在过去至少10年多次对麦道夫的投资骗局有所警觉，但一直未能采取有效措施，及时侦办。
证管会主席对于本部门的批评，也反映政府部门对于潜在诈欺行为的明显疏忽。此前，贝尔斯登的突然倒闭，也暴露出该部门对于投资银行监管的失职。专家指出，麦道夫涉嫌犯下可能是史上最大的投资诈欺骗局，就算是在不知情的情况下，政府管理当局堪称是此案的头号帮凶。
由检察官转任刑事犯罪律师的Brad Simon指出，主管官员显然都睡着了，根本未尽忠职守。
专家分析指出，若干警觉的讯号早就亮在主管官员面前。最显著的警讯就是，麦道夫操盘的产品持续享有高报酬，麦道夫用投资顾问服务名义招揽富豪客户，实际上他是拿后进投资人的资金当作报酬付给先到的投资人。但有监管责任的美国证交会，过去两年来竟不曾翻查过其账目。同样令入难以置信的是，为他所经营数10亿元公司作帐的竟是纽约州一家名不见经传的小会计公司。
早于1992年，美国证交会在调查两名以未注册证券非法集资4.4亿美元的会计师时，曾查问过麦道夫，但当时麦道夫表示不知旗下基金的钱涉及非法集资活动，使美国证交会相信麦道夫无问题。及至2005年，又有人告密指麦道夫经纪行的投资能取得高回报，可能涉内幕交易，即怀疑经纪行为客户执行股票买卖前，偷步先以自己户口买卖股票以获利。证交会调查后表示，其调查员当日曾发现麦道夫经纪行涉嫌3次未有为客户以最佳价位买卖股票，但美国证交会最终也没对麦道夫采取行动。
麦道夫能屡次化险为夷，又未被证交会调查帐目，会否与他跟证券业、监管当局以及政客有千丝万缕关系有关？
麦道夫不单是华尔街领袖人物和纳斯达克交易所前主席，自2000年起他还曾向民主党参议院竞选活动委员会，至少捐出10多万美元，受惠者包括资深参议员舒默特。他也曾出任一个由证交会前主席利维特成立的股市电子交易规则顾问委员会的成员。这些履历，显然令当局放松了对他的监管。
一名前美国证交会高层更承认，证交会资源有限，通常只将监察精力放在威胁最大的经纪和交易员等人身上。
有证券法律教授强调，国会应汲取教训，检讨目前对经纪行、对冲基金等的监管。
目前，美国证监会(SEC)的调查员正就是否有其他人参与了麦道夫欺诈案展开调查，同时还会试图查明为何麦道夫妻子鲁思的名字会出现在一些交易的相关文件中。
有女超人之称的英国知名基金经理人霍莉可，痛批美金融监管当局怠职：现在要大家继续投资由美国当局监管的投资机构恐怕很难，因为他们严重失职。霍莉可领导的Bramdean Alternatives风险金额接近公司资产一成。
国际货币基金组织(IMF)主席卡恩批评美国监管机构未能及早发现及阻止骗局。他惊讶的并不是金融制度内有贼，而是警察究竟到哪里去了？
12月22日，纽约市六十一岁女投资者穆尔恰茨基在麦道夫投资骗局中损失接近二百万美元后，向美国证监会索偿一百七十万美元，指证监会疏于职守，令麦道夫过去数十年不断吸金，这是首宗投资者向美国监管机构索偿的案例。
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